Co je Monese
Monese je britská online banka, která nabízí moderní a přístupné bankovní služby pro lidi, kteří potřebují flexibilitu a snadnou dostupnost k mezinárodním platebním řešením. Tato banka se zaměřuje na zákazníky, kteří nemají trvalý pobytový status, například studenty, migranty nebo na lidi, kteří pracují v zahraničí. Monese nabízí svým zákazníkům účty s kompletním bankovním servisem, který zahrnuje mezinárodní platby, platební karty, mobilní bankovnictví a další funkce.
Historie
Monese byla založena v roce 2013 v Londýně, když podnikatel Norris Koppel narazil na problém s otevřením běžného bankovního účtu po příchodu do Velké Británie. Spolu se svými kolegy se rozhodl vytvořit banku, která bude poskytovat snadný přístup k bankovním službám pro lidi bez trvalého pobytového statusu. V roce 2015 Monese oficiálně spustila svou službu a v následujících letech se stala velice populární.
Jak založit účet
Proces založení účtu v Monese je velmi jednoduchý a probíhá online. Stačí stáhnout si mobilní aplikaci Monese, vyplnit krátký formulář a nahrát své doklady totožnosti. Během několika minut bude Vaše žádost schválena a budete mít přístup k bankovním službám.
Funkce
Pokladničky
Pokladničky na Monese jsou funkce této mobilní bankovní aplikace, které umožňují ukládat peníze na různé účely a sledovat svůj finanční stav. Každá pokladnička je určena pro konkrétní účel, například na dovolenou, na účty a faktury, nebo na neočekávané výdaje.
Při vytváření pokladničky si můžete zvolit název a cílovou částku, kterou chcete na tuto pokladničku uložit. Poté můžete pravidelně přidávat peníze nebo si nastavit automatické převody z vašeho hlavního účtu. Pokud potřebujete peníze z pokladničky vybrat, stačí pouze kliknout na tlačítko “vybrat” a převést peníze zpět na hlavní účet.
Pokladničky na Monese jsou užitečným nástrojem pro správu financí, protože vám umožňují oddělit peníze na různé účely a sledovat svůj finanční pokrok v každé kategorii. Tuto funkci lze využít například pro plánování dovolené, úspory na nákup nového auta nebo na splacení účtů.
Je důležité poznamenat, že pokladničky na Monese nejsou spojeny s žádným úrokem a nemají žádné poplatky. Pokud tedy hledáte způsob, jak si ukládat peníze na různé účely, pokladničky na Monese jsou jedním z možných řešení.
Převody na účet
Monese vám umožňuje provádět platby na účty jiných bank v rámci Evropské unie pomocí SEPA (Single Euro Payments Area) platby. Pro uskutečnění platby na účet musíte mít dostatek peněz na svém hlavním účtu, a musíte znát přesné údaje o příjemci platby, jako jsou jméno účtu, adresu a IBAN (International Bank Account Number).
Platby na účty můžete uskutečnit přímo z aplikace Monese. Postupujte následujícím způsobem:
- Otevřete aplikaci Monese a přejděte na záložku “Platby”.
- Klepněte na tlačítko “Přidat novou platbu” a vyberte možnost “SEPA”.
- Vyplňte údaje o příjemci platby, včetně jména účtu, adresy a IBAN.
- Zadejte částku, kterou chcete poslat, a případně poznámku.
- Potvrďte platbu pomocí vašeho PIN kódu nebo otisku prstu.
Je důležité si uvědomit, že platby na účty mohou trvat několik pracovních dnů, než dorazí na účet příjemce. Pokud chcete provést platbu co nejrychleji, můžete použít možnost “rychlá platba”, která bývá obvykle doručena během jednoho pracovního dne, a za poplatek.
Monese také nabízí možnost nastavení pravidelných plateb na účty, například pro splácení hypotéky nebo nájemného. To vám pomůže udržet si přehled o svých platbách a zajistit, že budete vždy platit včas.
Trvalé platby
Trvalé platby jsou další funkcí, kterou nabízí Monese. Jsou to opakující se platby na stejného příjemce v pevných intervalech, které můžete nastavit na různé účely, například na pravidelné platby nájemného, účtů za elektřinu nebo vody, na splátky půjček a podobně.
Pro nastavení trvalé platby na Monese postupujte následovně:
- Otevřete aplikaci Monese a přejděte na záložku “Platby”.
- Klepněte na tlačítko “Přidat novou platbu” a vyberte možnost “Trvalá platba”.
- Vyplňte údaje o příjemci platby, včetně jména účtu, adresy a IBAN.
- Zadejte částku, kterou chcete poslat, a frekvenci, ve které chcete platbu uskutečňovat (týdně, měsíčně, apod.).
- Potvrďte platbu pomocí vašeho PIN kódu nebo otisku prstu.
Je důležité si uvědomit, že před nastavením trvalé platby musíte mít dostatek peněz na svém účtu, aby bylo zajištěno, že platba bude uskutečněna vždy včas. Pokud nebudete mít dostatek prostředků na účtu, může dojít k zpoždění platby a poplatkům.
Monese umožňuje také snadné zrušení nebo úpravu trvalých plateb přes aplikaci, pokud se vaše finanční situace změní nebo pokud potřebujete změnit nastavení. To vám umožní mít kontrolu nad svými platbami a udržet si přehled o svých financích.
Rozpočtování
Monese vám umožňuje rozpočtovat své výdaje pomocí vestavěné funkce Rozpočet. Tato funkce vám umožní sledovat své výdaje a porovnávat je s vašimi plánovanými výdaji, což vám pomůže lépe řídit vaše financie a udržet si přehled o svých penězích.
Pro nastavení rozpočtu v aplikaci Monese postupujte následovně:
- Otevřete aplikaci Monese a přejděte na záložku “Rozpočet”.
- Klepněte na tlačítko “Vytvořit rozpočet”.
- Zadejte název rozpočtu a částku, kterou chcete na daný rozpočet vynaložit.
- Nastavte období rozpočtu, např. měsíc, kvartál nebo rok.
- Přiřaďte k rozpočtu kategorie výdajů, např. jídlo, oblečení, doprava atd.
- Potvrďte nastavení rozpočtu.
Jakmile nastavíte svůj rozpočet, můžete sledovat, kolik jste již vynaložili a kolik zbývá k dispozici. Monese také nabízí možnost nastavení upozornění na překročení rozpočtu, aby vás aplikace informovala, když se blížíte ke svému limitu.
Rozpočet v Monese je užitečným nástrojem pro správu vašich financí, a pomáhá vám udržet kontrolu nad svými výdaji. Můžete snadno sledovat, kde se vaše peníze ubírají a přizpůsobit své náklady podle vašich plánů a priorit.
Žádost o platbu
požádat o peníze od jiných uživatelů aplikace Monese, a to i od těch, kteří nejsou vaši přátelé nebo známí.
Pro vytvoření žádosti o platbu v aplikaci Monese postupujte následovně:
- Otevřete aplikaci Monese a přejděte na záložku “Platby”.
- Klepněte na tlačítko “Přidat novou platbu” a vyberte možnost “Žádost o platbu”.
- Zadejte částku, kterou chcete požádat, a vyberte měnu, ve které chcete platbu přijmout.
- Pokud chcete, můžete přidat poznámku k žádosti.
- Klepněte na tlačítko “Odeslat”.
Vaše žádost o platbu bude odeslána příjemci, který obdrží upozornění v aplikaci Monese. Pokud příjemce souhlasí s platbou, peníze budou připsány na váš účet Monese.
Je důležité si uvědomit, že při použití této funkce může být účtován poplatek v závislosti na měně a způsobu převodu. Proto si vždy zkontrolujte poplatky a podmínky před použitím této funkce.
Žádost o platbu v Monese je užitečným nástrojem pro rychlé a snadné převody peněz mezi uživateli aplikace, a to bez nutnosti výměny bankovních údajů.
Jaké účty nabízí Monese?
Monese nabízí dva typy účtů – osobní účet a podnikatelský účet. Obě verze nabízejí nízké poplatky a snadnou správu financí prostřednictvím mobilní aplikace.
Osobní účet Monese umožňuje zákazníkům vkládat a vybírat hotovost z bankomatů po celém světě bez poplatků, provádět mezinárodní platby a vytvářet a spravovat více účtů, které jsou propojeny s hlavním účtem.
Podnikatelský účet Monese je určen pro malé podnikatele a živnostníky a nabízí stejné funkce jako osobní účet, ale také možnost vytvářet faktury a posílat platební odkazy zákazníkům.
Cenové plány (tarify)
Monese nabízí tři cenové plány, které jsou navrženy tak, aby uspokojily potřeby různých uživatelů:
Simple – Bezplatný. Tento plán je ideální pro uživatele, kteří chtějí mít k dispozici základní funkce a nepotřebují mnoho pokročilých funkcí. Základní plán nabízí bezplatné vedení účtu a vydání karty, vklady a výběry hotovosti z bankomatů s limitem 100 EUR za měsíc, mezinárodní platby v rámci EU zdarma a mnoho dalších funkcí.
Classic – 5,95 EUR / měsíc. Classic je vhodný pro uživatele, kteří potřebují více pokročilých funkcí. Tento plán nabízí všechny funkce základního plánu, ale také další výhody, jako jsou vyšší limity vkladů a výběrů hotovosti z bankomatů, zdarma mezinárodní platby mimo EU a mnoho dalších výhod.
Premium – 14,95 EUR / měsíc. Prémiový plán je navržen pro náročné uživatele, kteří potřebují všechny pokročilé funkce a výhody, které Monese nabízí. Tento plán nabízí všechny funkce z prémiového plánu, ale také další výhody, jako jsou ještě vyšší limity vkladů a výběrů hotovosti z bankomatů, zdarma mezinárodní platby kdekoli ve světě, pojištění pro cestování a mnoho dalších výhod.
Každý plán nabízí jiné výhody a funkce, takže se doporučuje zvážit, který plán nejlépe vyhovuje vašim potřebám a finančním možnostem.
Jak funguje mobilní aplikace Monese?
Mobilní aplikace Monese umožňuje zákazníkům spravovat své účty a sledovat své transakce kdykoliv a kdekoli. Aplikace umožňuje také snadné převádění peněz mezi účty a platební karty a aktivaci a deaktivaci platební karty z mobilního zařízení.
Jaké jsou poplatky v Monese?
Poplatky v Monese jsou velmi nízké nebo dokonce zdarma. Založení účtu je zdarma a Monese nabízí bezplatné vklady hotovosti na účet a bezplatné výběry hotovosti z bankomatů po celém světě do výše 100 EUR měsíčně u základního tarifu. Za výběry nad tuto částku se účtuje poplatek.
Mezinárodní převody jsou dle tarifu buďto zdarma, nebo zpoplatněny poplatkem 0,5 až 2 % z objemu transakce.
Monese také nabízí svým zákazníkům prémiové účty, které mají více funkcí a výhod. Prémiové účty jsou zpoplatněny měsíčním poplatkem a v závislosti na úrovni účtu mohou nabízet například vyšší limity pro výběry hotovosti a mezinárodní platby.
Je Monese bezpečné?
Monese používá nejmodernější bezpečnostní technologie, aby zajistilo bezpečnost účtů a transakcí svých zákazníků. Společnost také spolupracuje s předními bezpečnostními partnery, aby zajistila nejvyšší možnou ochranu osobních údajů a peněžních prostředků zákazníků.
Monese je autorizována a regulována britským úřadem pro finanční chování (Financial Conduct Authority – FCA) a je členem britského zákaznického ochranného fondu (Financial Services Compensation Scheme – FSCS), což znamená, že jsou peníze zákazníků v Monese chráněny v případě bankrotu společnosti.
Shrnutí
Monese je moderní a inovativní bankovní služba, která umožňuje snadný přístup k bankovním službám prostřednictvím mobilní aplikace. Monese nabízí nízké poplatky a snadné použití, což dělá z této fintechové společnosti atraktivní volbu pro lidi, kteří cestují často, pracují v zahraničí nebo nemají trvalý pobytový status. Díky bezpečnostním opatřením a regulaci FCA a FSCS je Monese také bezpečnou volbou pro správu finančních prostředků.
FAQ
Otevření účtu v Monese je snadné a rychlé. Stačí stáhnout si mobilní aplikaci a následovat jednoduché kroky k ověření své totožnosti. Potřebujete pouze platný doklad totožnosti a několik minut času.
Základní účet v Monese je bezplatný a nabízí několik funkcí bez poplatků. Pokud však potřebujete více funkcí a výhod, můžete si zvolit prémiový účet, který je zpoplatněn měsíčním poplatkem. Poplatky za mezinárodní platby se liší v závislosti na destinaci a výši platby.
Základní účet v Monese nabízí limit 100 EUR měsíčně pro výběry hotovosti z bankomatů a vklady hotovosti na účet. Za výběry nad tuto částku se účtuje poplatek 2 %. Prémiové účty mají vyšší limity.
Mezinárodní platby v rámci Eurozóny jsou bezplatné a mezinárodní platby mimo Eurozónu jsou zpoplatněny poplatkem od 0,5 % až do 2 % v závislosti na destinaci a výši platby.
Monese podporuje více než 30 měn, včetně eura, dolaru, libry a dalších hlavních měn světa. Při platbách v cizí měně Monese automaticky konvertuje vaši měnu za výhodný kurz.
Monese používá nejmodernější bezpečnostní technologie, aby zajistilo bezpečnost účtů a transakcí svých zákazníků. Společnost také spolupracuje s předními bezpečnostními partnery, aby zajistila nejvyšší možnou ochranu osobních údajů a peněžních prostředků zákazníků.